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交通银行青岛南京支行从案例入手带您防范金融

2019-12-16 17:55

 

  同时,也向忙于工作的为人子女们提出:在外地工作或不能经常看望父母的子女,要经常与家人保持联系,告诉家人自己的近况,避免家人骗子的谗言。多将自己了解的常识和诈骗手段向老人普及,防止。

  为切实加强金融消费者权益工作,创造良好的金融消费和市场。自2013年起金融监管部门每年都开展大型的金融知识普及工作,交通银行青岛南京支行的金融志愿者们每年也都会到合作单位、社区、广场开展宣传活动。通过向普及金融知识,具体案例具体分析,来提高识别和防范金融风险的能力,并以此金融消费者权益,提升金融消费者的满意度。

  刘老太太是位独居老人,就在上个月的一个清晨,她收到一个陌生号码发来的短信,内容是:“妈妈,我看病钱不够,速汇钱给同事,账号是,同事叫刘某。我手机坏了,这手机是同事的。”刘老太太一看立刻慌了手脚,儿子在外地上班,过完年之后就一直没回来,怎么突然病了呢?她打儿子手机,无法接通。几分钟后,老人又接到“儿子”发的几条短信。爱子心切的老人马上跑到银行,按照指定的账号汇去5000元钱。可随后“儿子”就没信了,老人打电话过去,陌生手机关机了。几个小时后,老人终于打通儿子的电话,儿子告诉她,他根本没得病,也没发过求助短信。老人这才知道,刚才发短信求助的“儿子”原来是骗子。

  家住xx区73岁的李奶奶接到一个陌生电话,对方自称王经理,是某通信运营商的工作人员,王经理称李奶奶在本市xx营业厅办理了一部座机电话,现电话欠费需要缴费。李奶奶赶紧向对方解释,自己退休后很少出门,更没有办过座机电话。王经理随后说发生这种情况是李奶奶的身份信息被泄露并帮她将电话转接到xx。电话转接后,一位自称是的“李文华”告诉李奶奶她涉嫌一起137万元的洗钱案件,并以配合调查的名义询问李奶奶有多少存款,分别放到哪几张银行卡中。李奶奶如实回答后,对方称要依法冻结其名下的全部资产,并调查其是否有洗钱的嫌疑。李奶奶就按对方要求将所有存款110余万元汇到一张卡中,并转入对方提供的“安全账户”内。直到李奶奶将汇款事情经过告诉家人后,方知被骗。

  1、一些采取情感侵入法,和老人套近乎,骗取老人的信任后实施诈骗。更有甚的是提前调查好老人的相关情况,嫌疑人在预先了解事主及其亲朋子女资料的情况下,利用事主亲朋子女上课、上班或手机关机期间,冒充医务人员或学校员或朋友,通过打电话给事主家人或朋友,谎称其亲朋子女“出车祸”或“上体育课摔伤”住院;或在外将人打伤甚至,急需医疗费或者需要钱赔偿给死者家属,从而达到骗钱的目的。这类电信诈骗案中有一个明显的特点“者迷”,就是在整个诈骗过程中,嫌疑人都会以保密为由,要求事主不能挂掉电话,不能与其他人联系,这便大大降低了事主的几率。老年群体接受新信息能力较弱,加上对电信诈骗不了解,因此老年人便成了骗子作案的重点目标。

  2、冒充诈骗的一个较为常见的版本,此类案件嫌疑人使用的内容也在不断更新,近期新出现的有冒充快递公司称事主邮寄了一个有问题的包裹、冒充电信公司称事主座机宽带出现异常或者直接称事主在网络发布黄、赌等内容。但是无论其刚开始使用什么,最后都会以事主身份信息泄露、涉及刑事案件或即将被为由,事主相信自己的权威身份。之后事主就会嫌疑人的指挥,通过柜台、ATM机、网银甚至手机银行的方式,将钱转入嫌疑人提供的“安全账户”内。

  第一,老年人遇到来不明的电话或手机短信,应及时挂掉电话,不要回复手机短信。无论什么情况,都不要向对方透露自己和家人的身份证号码、存款、账号、银行卡密码等重要信息资料,也不要按到ATM机上“查账”。

  第二,多了解银行卡使用常识及相关知识,银行卡资金安全。当接到“让转账”电话时,应当猛然,停止操作,那肯定是骗子的把戏。因为机关办案有严格的程序,绝不会通过电话要求转账。

  第三,行政机关和金融单位绝不会设置所谓的“安全账户”,更不会通过电话或短信要求当事人转账、汇款。绝不会通过电话或短信办案,也不会用电话或短信通知或询问当事人。

  第四,若接到陌生电话,即使对方如实说出你的任何个人信息,也不要回应是对还是错;若受到或有疑问,请及时拨打110。

  同时,也向忙于工作的为人子女们提出:在外地工作或不能经常看望父母的子女,要经常与家人保持联系,告诉家人自己的近况,避免家人骗子的谗言。多将自己了解的常识和诈骗手段向老人普及,防止。