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工行嘉善支行全方位开展企业账户涉嫌电信网络

2020-06-14 14:34

 

  针对当前电信网络新型违法犯罪的严峻形势,为遏制涉案账户增长态势,工行嘉善支行积极响应上级行关于开展企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理工作,成立领导小组全面推动落实,提升员工防范电信网络诈骗的意识和能力,扩大电信诈骗案件的防范宣传面,严格落实账户排查和增强型尽职调查工作,全方位推进专项行动。

  成立领导小组,专项推动。该行成立以行领导为组长,经营管理部牵头,各部门、网点负责人为的专项治理工作小组,加强组织协调,定期召开联席会议,沟通交流本专业企业银行账户涉及电信网络新型违法犯罪专项治理工作情况。强化部门协同、上下联动,全行一盘棋统筹推进,形成联防联控长效机制,确保治理工作取得实效。

  召开专题会议,贯彻落实。5月20日,该行召开会议贯彻落实省分行企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理工作方案,强调管控好增量账户质量,深化构建质量导向的账户管理机制。会议要求全行立足当前形势化解存量账户问题、管控好增量账户质量,确保账户零涉案。

  组织业务培训,全员参与。该行组织开展专题培训,进一步提高该行员工对专项治理工作的认识,确保全行员工能全面理解和准确掌握。

  发挥阵地作用,提高认识。以网点为阵地,利用厅堂微沙龙开展防范电信网络诈骗宣传,发放宣传折页、普及常见诈骗套,帮助到店客户了解现今最常出现的通讯网络诈骗形式,充分提示客户买卖、出租、出借账户的后果及法律责任,增强社会防范打击电信网络新型违法犯罪意识。

  开展账户排查,源头治理。一方面强化存量账户排查,从内外两方面开展拉网式、清单式梳理分析,重点关注涉嫌电信网络新型违法犯罪风险特征,开展针对性排查工作,目前该行已完成2019年初以来新开立且开通网银的企业银行账户账户排查790户,完成率超50%。另一方面对新开账户采取实地调查方式开展尽职调查,通过面对面调查业务意愿,实地了解客户地址信息,以及通过全国企业信用信息公示平台等方式查询企业经营情况是否正常,及时了解和掌握客户的实际经营业务种类、经营状态等情况,对存疑客户开户。